Placement alternatif

Le placement alternatif, par définition, désigne un type de placement qui permet d’investir sans passer par les marchés boursiers et financiers. Plusieurs placements alternatifs sont en effet possibles : financement participatif type crowdfunding, cryptomonnaies, art, vin, investissement dans des entreprises et startups, etc. 

Qu’est-ce qu’un placement alternatif ?

Les placements alternatifs se distinguent des placements financiers traditionnels (livret d’épargne, assurance vie, achat d’actions, titres, obligations, investissement immobilier, etc.). Ce type de placement peut se faire via l’achat d’actifs spécifiques ou des fonds de placement.

S’ils ne peuvent pas remplacer les investissements classiques, les placements alternatifs constituent une excellente opportunité pour diversifier son portefeuille et faire fructifier son épargne. Parce qu’ils échappent à la volatilité des marchés financiers, les placements alternatifs intéressent les investisseurs. Ces actifs sont ensuite prisés, ce qui ne fait qu’augmenter leur rentabilité. 

Quels sont les différents types de placements alternatifs ?

Le financement participatif ou crowdfunding (participation au capital, achat de parts sociales, prêts d’argent, etc.), dont on distingue trois types : le crowdequity ou equity crowdfunding – l’investisseur détient une part du capital de l’entreprise –, le crowdlending ou encore le crowdfunding immobilier

• les cryptomonnaies et monnaies virtuelles (Bitcoin, Ether, Solana),
• l’investissement dans une entreprise, une startup ou des PME, via les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) et Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI),
• l’art,
• le cinéma via une Société de financement de l’industrie cinématographique et de l’audiovisuel (SOFICA),
• le vin et les vignes via les Groupements fonciers viticoles (GFV) ou l’achat de grands crus,
• les métaux et matières précieuses (or, argent, palladium, platine) 
• l’achat d’objets de collection (voitures, montres, antiquités, sneakers, etc.), 
• le bétail,
• les forêts à travers les Groupements Fonciers Forestiers (GFF), un investissement responsable en faveur de l’environnement,
• l’achat et la mise en location de parking ou de caves…

Et cette liste de placements alternatifs n’est pas exhaustive. 

En raison de leur spécificité, certains placements nécessitent de bien connaître le marché concerné, ou de se faire entourer par des spécialistes. Il existe des mandataires et des structures spécialisées dans le « vin d’investissement » par exemple.

Quels sont les avantages des placements alternatifs pour les investisseurs ?

• Ils ne sont pas soumis à la volatilité des marchés boursiers, et donc moins impactés par les crises et les fluctuations financières ou immobilières.
• Le placement alternatif permet aux investisseurs de diversifier leur patrimoine et leurs investissements. 
• Les placements alternatifs offrent une grande diversité.
• Pas besoin d’investir beaucoup d’argent pour commencer. Le montant de l’investissement de départ – qui varie selon le type de placement – permet à de nombreux investisseurs de franchir le pas. 
• Les placements alternatifs peuvent offrir un rendement plus intéressant que les placements classiques. 
• Le niveau de rendement dépend du type de placement. 
• Ils permettent aux investisseurs de dynamiser, voire de stabiliser, leur portefeuille.
• Par définition le placement alternatif propose plusieurs options tangibles (argent, art, forêt, immobilier) qui rassurent les investisseurs. Cela permet aussi aux connaisseurs et amateurs (art, cinéma) de conjuguer rendement et passion.

Selon le type d’investissement, la fiscalité change. Selon la situation de l’investisseur (portefeuille existant, niveau de risque, connaissances des actifs, etc.), certaines sont plus avantageuses que d’autres (réduction d’impôt, exonération de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) en France, taxe sur les comptes-titres, etc.).