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Finance

Date de publication : 19/07/2017

Auteur : Birdee

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Un sismographe, pour quoi faire?

Chez Birdee, nous n’aimons pas trop parler de « robots advisors » (conseillers robots). Mais il faut bien reconnaître que la plupart de nos processus sont automatisés : allocation des portefeuilles, rebalancements…. Nous laissons à nos algorithmes le soin de réaliser les arbitrages quotidiens pour assurer le meilleur rendement des portefeuilles que nous vous proposons.

Ces robots ne fonctionnent pas en totale autonomie, ils n’ont pas les mains libres si l’on peut dire. Ils sont téléguidés, c’est-à-dire qu’ils obéissent aux règles que nous avons définies.

Par ailleurs, ils sont surveillés par un comité d’investissement qui analyse régulièrement les stratégies à adopter ou les interventions à prévoir.

Et pour aider ce comité dans ses prises de décision, nous avons conçu un « sismographe » qui fonctionne de la même façon que les instruments de mesure destinés à détecter les tremblements de terre.

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Notre sismographe analyse et détecte les mouvements de marché anormaux. Grâce à un faisceau d’indices prédéfinis, il anticipe les « tremblements de terre financiers », autrement dit les risques de crash des marchés. Les signaux qu’il émet permettent de modifier la composition des portefeuilles dès que nécessaire, pour éviter les pertes de valeur.

Chaque semaine, les analyses du sismographe sont transmises à nos équipes, en interne.

Les signaux qu’il émet peuvent être de 4 types :

  • Vert (niveau 1) : les marchés sont stables et la tendance est à la hausse. Tout va bien.
  • Orange (niveau 2) : quelques turbulences ont été détectées. La vigilance est de mise, nos portefeuilles sont placés sous surveillance.
  • Rouge (niveau 4) : une crise est imminente. Une intervention est nécessaire pour protéger les portefeuilles, les portefeuilles sont rebalancés et mis à l’abri avec des investissements en « cash » (hors actions et obligations).
  • Rouge (niveau 3) : un rebond est détecté. Les marchés tendent à revenir vers la normale, ce qui est plutôt rassurant. Les portefeuilles sont rebalancés régulièrement.

Cet instrument très précieux nous permet de prendre des décisions d’investissement de façon plus sereine, en mettant de côté nos émotions et notre subjectivité.

Vous souhaitez voir les résultats concrets de cet outil ? Venez tester nos portefeuilles et voir comment ils se sont comportés ces dernières années (même si cela ne préjuge pas de leur comportement futur).