Portefeuille d’investissement

Qu’est-ce qu’un portefeuille d’investissement ? En finance, un portefeuille d’investissement désigne l’ensemble des actifs financiers possédés par un investisseur (ETF, actions, obligations, produits financiers dérivés, OPCVM…). Il existe plusieurs types de portefeuilles selon la nature des placements, leur niveau de risque ou encore leur rendement.

Qu’est-ce qu’un portefeuille d’investissement ? 

Aussi appelé portefeuille de titres, le portefeuille d’investissement regroupe tous les actifs dans lesquels vous avez investi de l’argent. Sa composition varie selon le profil de l’investisseur. Le portefeuille d’investissement peut réunir des actifs de différentes natures ou une seule typologie d’actifs. 

Les portefeuilles sont généralement qualifiés selon 

• le type d’investissement, 
• le niveau de risque
• et la rentabilité. 

La terminologie varie. Chez Birdee, on parle de portefeuille modéré, dynamique, stable, protecteur ou encore défensif. Le choix du portefeuille se fait en fonction du profil de l’investisseur et de sa stratégie, soit le projet visé derrière les investissements. 

La gestion de vos portefeuilles peut ensuite se faire en toute autonomie, ou vous pouvez choisir de confier leur pilotage à un expert (courtier, gestionnaire de patrimoine, banque, société de courtage en épargne et investissement).  

Chez Birdee, tous nos portefeuilles se composent de titres durables et responsables. En 2022, nous en comptons 14 ; tous sont constitués de fonds d’investissements diversifiés et cotés (ETF).

Et c’est quoi au juste un actif financier ?

Un actif financier, c’est un élément identifiable immatériel (titre ou contrat) qui a une valeur monétaire. Selon sa nature, il génère des revenus ou des gains en capital. Sont considérés comme des actifs financiers : 

• les actions (cotées ou non cotées en bourse, au porteur, titres…),
• les obligations,
• les contrats à terme,
• les produits dérivés financiers,
• les ETF,
• les cryptomonnaies,
• des matières premières,
• etc.

Et qu’est-ce qu’un ETF (Exchange Traded Funds) ? 

C’est un terme que vous allez souvent voir employé par les investisseurs ! Les ETF, aussi appelés trackers, sont des supports d’investissement diversifiés et cotés en bourse. Un ETF est un fonds indiciel : il reproduit un indice boursier. Il présente plusieurs avantages : diversification, performance, transparence, liquidité, accessibilité pour les petits budgets. Les ETF se déclinent en de multiples types d’actifs : actions, obligations, immobilier… 

Comment se constituer un portefeuille d’investissement ?

6 conseils Birdee pour limiter le risque et créer votre portefeuille d’investissement :

1. Déterminez votre profil investisseur et le budget que vous pouvez allouer à votre projet de placements.
2. Misez sur la diversification de vos placements et des supports d’investissements (produits d’épargne, SCPI, crowdfunding, immobilier, ISR…). Cela permet de réduire le niveau de risque de perte d’argent en cas de baisse de rendement d’un ou plusieurs actifs. 
3. Il n’y a pas d’âge pour commencer à investir ! L’important, c’est la régularité des prélèvements. 
4. Analysez les supports et fonds afin qu’ils respectent vos valeurs. Chez Birdee, vous avez la garantie de placer votre argent de manière responsable. Nous sélectionnons nos fonds sur la base de critères extra-financiers dits ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Vous pouvez vous fier à des labels comme le label ISR ou le Towards Sustainability label.
5. Comparez les supports d’investissement entre eux (rendement, risque, données contractuelles).
6. Étudiez les différents marchés financiers et leur volatilité, soit la rapidité d’évolution du prix d’un actif.